Investiții în Fondurile Index: Ce trebuie să știi

Acțiuni
March 6, 2022

Fondurile index au costuri reduse, sunt ușor de gestionat și sunt incredibil de populare printre investitori. Dar cum funcționează acestea?

Ce este un Index Fund?

Un index fund (fond de indici) este un fond mutual sau un ETF (Exchange Traded Fund) care urmărește evoluția unui indice bursier sau a unui coș de indici,cu scopul de a corela performanța indicelui de referință respectiv cât mai strâns posibil. 

Scopul principal al unui Index Fund este de a simplifică învestitul, astfel încât clientul ecumpara un singur produs (fondul index) și nu este nevoit de cumpere toate acțiunile individuale care alcătuiesc acel indice.

S&P 500 este probabil cel mai cunoscut indice, dar există indici – și fonduri de indici – pentru aproape fiecare strategie de piață și de investiții la care vă puteți gândi. 

Prin cumpărarea unui fond de indici, veți avea expunere asupra mai multor companii din diferite industrii și zone geografice, la costuri scăzute. Unele fonduri de indici oferă expunere la mii de active într-un singur fond, ceea ce ajută la reducerea riscului global printr-o diversificare largă. Investind în mai multe fonduri ce urmăresc diferiți indici, puteți construi un portofoliu care se potrivește cu alocarea de active dorită. De exemplu, este posibil să puneți 60% din bani în fondurile indicilor bursieri și 40% în fondurile indicilor de obligațiuni.

Avantajele fondurilor de indici

Avantajul cel mai evident al fondurilor de indici este că acestea au bătut în mod constant alte tipuri de fonduri în ceea ce privește randamentul total.

Un motiv major este că acestea au, în general, taxe de gestionare mult mai mici decât alte fonduri, deoarece acestea sunt gestionate pasiv. În loc să aveți un manager de tranzacționare și o echipă de cercetare ce analizează piața și face recomandări, portofoliul fondului de indici doar copiază indicele său desemnat.

Fondurile de indici păstrează investițiile până când indicele în sine se modifică (ceea ce nu se întâmplă foarte des), astfel încât acestea au și costuri de tranzacție mai mici. Aceste costuri mai mici pot face o mare diferență în randamentele dumneavoastră, mai ales pe termen lung. Fondurile de indici costă adesea mai puțin de un procent. 0,2% -0,5% este tipic, unele companii oferind chiar și raporturi de cheltuieli de 0,05% sau mai puțin. În comparație, fondurile gestionate activ au de obicei costuri mult mai mari, de 1% până la 2,5%.

Dezavantajele fondurilor de indici

Nici o investiție nu este perfectă, și acest lucru se aplică și în cazul fondurilor index. Un dezavantaj constă în însăși natura lor: Un portofoliu care crește cu indicele său, va scădea odată cu indicele său. Dacă aveți un fond care urmărește S&P 500, de exemplu, veți avea succes atunci când piața se va descurcă bine, dar veți fi complet vulnerabil atunci când piața scade. În schimb, cu un fond gestionat în mod activ, administratorul fondului ar putea simți o corecție a pieței venind și ar putea ajusta sau chiar lichidă pozițiile portofoliului pentru a-l tampona.

Este ușor să vă agitați cu privire la taxele fondurilor gestionate în mod activ, dar uneori, un bun manager de investiții nu doar poate proteja un portofoliu, ci poate chiar să se descurce mai bine decât piața. Cu toate acestea, puțini manageri au fost capabili să facă acest lucru în mod consecvent, an după an.

Pe de altă parte, diversificarea produsă de un index fund are dezavantajele ei.. Coșul larg de acțiuni dintr-un fond de indici poate fi tras în jos de companii ce subperformează, în comparație cu un portofoliu atent selecționat.

Care sunt cele mai populare fonduri index disponibile în România?

Certinvest Bet-Fi Index –Lansat în anul 2010, acest fond mutual urmărește structura indicelui BET-FI. Investițiile în acest fond oferă expunere la acțiunile celor 5 societăți de investiții financiare (SIF-uri) și ale Fondului Proprietatea.

Certinvest XT Index – acest fond urmărește structura indicelui BET-XT și investește în cele mai lichide 25 de companii listate la Bursa de Valori București. 

Certinvest BET Index – urmărește indicele principal al Bursei și are la bază dispersia riscului. Fondul investește în cele mai lichide companii listate la Bursa de Valori Bucureşti, corelându-şi structura în proporţie de minimum 90% cu cea a indicelui BET.

ETF BET Tradeville – acest fond urmărește structura indicelui BET și este singurul ETF din România care este listat la BVB.

BT Index România ROTX – fond de acțiuni, administrat de BT Asset Management și care urmărește structura indicelui ROTX, indice similar indicelui BET, urmărind variațiile celor mai lichide acțiuni listate la BVB.

Fondurile index se bucură de o popularitate imensă deoarece reprezintă unul dintre cele mai simple vehicule de investiții atât pentru începători, dar și pentru investitorii cu mai multă experiență. Dacă ești la începutul carierei de investitor și îți este greu să alegi un număr de acțiuni în care să investești, sau pur și simplu nu ai timp să studiezi piață, fondurile index pot fi un prim pas excelent.

Vrei să investești?
Etoro este unul din cei mai mari brokeri de pe piața care îți permite să cumperi peste 2300 de instrumente precum acțiuni, ETF-uri, forex și criptomonede fără taxe sau comision.
$50
Depozit minim
Deschide cont
Vrei să investești în acțiuni?
Etoro este unul din cei mai mari brokeri de pe piața care îți permite să investești în peste 2300 de instrumente precum acțiuni, ETF-uri, forex și criptomonede fără taxe sau comision.
  • peste 1000 de acțiuni
  • aplicație de mobil
  • comision 0%
  • copy trading
  • suport 24/7
$50
Depozit minim
Deschide cont