Privind înapoi la deceniul anterior, am fost martori la un peisaj macroeconomic dominat de rate scăzute ale dobânzilor, inflație minimă și o relativă stabilitate politică. În această paradigmă, acțiunile și-au dovedit a fi alegeri remarcabile, mai ales în condițiile în care puține alte opțiuni puteau rivaliza cu randamentele pe care le ofereau într-un mediu cu rate ale dobânzii aproape de zero.
Totuși, acum în 2023, tabloul economic a luat o întorsătură dramatică. Creșterea economică încetinită, inflația în creștere și ratele dobânzilor în ascensiune au adus cu sine un val de incertitudine, făcând ca anumite investiții, precum acțiunile americane și sectorul tech, să pară mult mai riscante decât erau considerate în trecut.
Cu toate acestea, nu trebuie să interpretăm această schimbare drept un semnal de alarmă pentru investitori, ci mai degrabă ca pe o provocare și o oportunitate. Mediul volatil de astăzi pune în prim-plan importanța selecției atente a acțiunilor și a diversificării portofoliului. Ratele dobânzilor crescute aduc în prim plan o gamă de alternative atractive la acțiunile tradiționale: creditele de calitate investițională, titlurile de stat și depozitele în numerar au în prezent randamente mai mari decât media lor din ultimele două decenii. Mai mult, presiunea crescută a dobânzilor forțează companiile să genereze cash într-un mod durabil și continuu, aducând în lumina reflectoarelor industrii precum mineritul sau petrolul și gazele.
Așadar, suntem în fața unei noi ere în investiții, o eră care cere ca investitorii să se adapteze, să învețe și să creeze noi strategii care să se potrivească cu aceste schimbări. Acest articol își propune să analizeze aceste tendințe macro și să identifice strategiile de investiții care ar putea fi cele mai eficiente pentru următorii 10 ani.
Navigând prin complexitatea piețelor financiare actuale, este esențial să identificăm și să explorăm cele mai promițătoare domenii pentru investiții în deceniul următor. Aceste sectoare se remarcă prin potențialul lor uriaș și oportunitățile pe care le oferă investitorilor.
Energia nucleară și cea regenerabilă: Energia nucleară a cunoscut o renaștere odată cu invazia Rusiei în Ucraina, care a limitat în același timp aprovizionarea cu gaz către Europa. În căutarea surselor de energie cu emisii reduse de carbon pe care se poate conta, guvernele reconsideră planurile de închidere a centralelor nucleare. Energia nucleară și cea regenerabilă sunt ambele fără emisii de carbon și ar putea fi esențiale în ajutarea țărilor să îndeplinească obiectivele climatice ale Organizației Națiunilor Unite.
Domeniul aerospațial și de apărare: Tensiunile geopolitice în desfășurare au dus la creșterea bugetelor de apărare în întreaga lume. Invazia Rusiei în Ucraina, de exemplu, a provocat o creștere a cheltuielilor militare în Europa, iar tensiunile dintre China și Taiwan au generat cheltuieli militare suplimentare în regiunea Asia-Pacific.
Metale prețioase: Aurul a fost întotdeauna văzut ca un bun de refugiu, cu investitorii dornici să îl dețină pentru securitate în caz de recesiuni. Dar există motive să investești și în alte minerale. Tranziția către vehiculele electrice, de exemplu, va necesita o cantitate mare de minerale, cu cupru, nichel, mangan, cobalt, elemente rare de pământ, litiu și grafit care probabil vor atrage atenția.
Agricultură: În ritmul nostru actual, nu vom avea suficientă hrană pentru a hrăni pe toată lumea în viitor. Conform Institutului Mondial de Resurse, producția alimentară va trebui să crească cu 69% până în 2035 pentru a hrăni populația în creștere și clasa de mijloc în expansiune.
Inteligența Artificială: Într-o lume tot mai digitală, inteligența artificială își găsește aplicații în aproape orice domeniu, ceea ce o face o alegere de top pentru investiții în următoarea decadă.
În contextul noilor tendințe și oportunități emergente, acțiunile individuale reprezintă o opțiune valoroasă pentru investitori. Fie că ne uităm la companii din sectorul energetic, aerospațial și de apărare, sau ne concentrăm asupra celor care exploatează metale prețioase, acestea oferă potențialul unor randamente superioare. În plus, companiile cu dividende în creștere pot reprezenta oportunități atractive în actualul mediu economic. Cu toate acestea, astfel de investiții solicită o analiză riguroasă și o înțelegere profundă a riscurilor și beneficiilor asociate.
Cei care nu vor să se expună la foarte mult risc se pot îndrepta către ETF-uri. În contextul creșterii tensiunilor geopolitice și al încălzirii globale, ETF-urile care investesc în energia nucleară și cea regenerabilă pot deveni surse robuste de randament. Simultan, tensiunile geopolitice alimentează expansiunea bugetelor de apărare globale, prezentând oportunități potențiale pentru ETF-uri orientate către sectorul aerospațial și de apărare. Pe de altă parte, aurul și alte minerale necesare în era tehnologiei verzi pot fi accesate prin ETF-uri de metale prețioase și minerale.
În același timp, creșterea nevoii de a hrăni o populație în expansiune subliniază importanța ETF-urilor care investesc în agricultură. Cu un decalaj tot mai mare între randamentul dividendelor S&P 500 și randamentul obligațiunilor SUA, ETF-urile care investesc în acțiuni și utilizează strategii care promit randamente superioare par a fi extrem de atractive. Acestea sunt doar câteva dintre temele și strategiile de investiții pe care le putem lua în considerare. Și să nu uităm, ETF-urile care se concentrează pe oricare dintre aceste tendințe ar putea beneficia de pe urma lor pe termen lung, oferind oportunități diversificate de investiții.
Un mare avantaj al ETF-urilor - mai ales dacă ești la început - este că ele pot oferi diversificare rapidă, având în vedere numărul mare de acțiuni din fond. Astfel, chiar dacă o acțiune ia o întorsătură nefericită, restul poate ajuta la echilibrarea portofoliului tău. În plus, economiile de scară înseamnă că vei cheltui mai puțin pe taxe. Și pentru că sunt mai lichide decât fondurile mutuale, ETF-urile îți pot oferi mai multă flexibilitate pentru a cumpăra și vinde fără a simți impactul costurilor de tranzacție ridicate.
ETF-urile cu lichiditate mare, o istorie mai lungă de tranzacționare și rate ale cheltuielilor mici tind să fie cele mai dorite. Dacă alegi între două ETF-uri similare, alege-l pe cel cu o dimensiune mai mare a fondului. ETF-urile mai mari tind să fie mai lichide și au rate ale cheltuielilor mai mici - adică proporția costurilor față de venituri.
Nu poți subestima puterea dobânzii compuse. Dividendele, deși mici, pot genera majoritatea randamentelor dacă le reinvestești pe o perioadă mai lungă. Logica este simplă: când reinvestești dividendele în aceeași companie, vei obține mai multe dividende în anul următor și vei beneficia de efectele compunerii. De fapt, în ultimele două decenii, reinvestirea dividendelor ar fi generat cu 50% mai multe randamente în SUA decât dacă nu le-ai fi reinvestit, și aproape ar fi dublat randamentele în Europa și Marea Britanie.
Pe măsură ce ne pregătim pentru următorul deceniu, adaptabilitatea, know how-ul și diversificarea sunt esențiale pentru a naviga cu succes schimbările economice. Investind cu înțelepciune în acțiuni individuale și ETF-uri și reinvestind dividendele, putem transforma incertitudinea în oportunitate. Îmbrățișează schimbarea și fii pregătit pentru un viitor plin de posibilități de investiții.
The rich text element allows you to create and format headings, paragraphs, blockquotes, images, and video all in one place instead of having to add and format them individually. Just double-click and easily create content.
A rich text element can be used with static or dynamic content. For static content, just drop it into any page and begin editing. For dynamic content, add a rich text field to any collection and then connect a rich text element to that field in the settings panel. Voila!
Headings, paragraphs, blockquotes, figures, images, and figure captions can all be styled after a class is added to the rich text element using the "When inside of" nested selector system.
Disclaimer: CFD-urile sunt instrumente complexe și prezintă un risc ridicat de a pierde bani rapid din cauza efectului de levier. Între 74-89% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri. Trebuie să luați în considerare dacă sunteți în măsură să suportați riscul de a vă pierde investiția.
Acest site conține linkuri către diverși brokeri. Dacă faceți o achiziție prin intermediul unuia dintre aceste linkuri, Investmag poate primi o compensație.
